挪用本金當回報

【明報專訊】龐茲騙局（Ponzi scheme）早於上世紀20年代發生，但它的名字卻因為納斯達克前主席馬多夫（Bernard L. Madoff）而在金融海嘯後再次受到注目。

龐茲騙局源自美國意大利移民查爾斯龐茲（Charles Ponzi），他於1919年成立一空殼公司，招攬投資者，承諾在3個月內可得到40%的利潤回報，然後把新投資者的錢當作盈利，付給最初投資的人，誘使更多人上當。龐茲在7個月內吸引了3萬名投資者，事件持續一年後才「爆煲」。

08年海嘯爆煲 判囚150年

馬多夫則在大半個世紀後，將龐茲騙局運用得「淋漓盡致」，他於80年代創辦投資證券公司Bernard L. Madoff Investment Securities LLC，對外宣稱以對冲基金的方式運作，20年內，凡是投資馬多夫的人，無論市况如何，其帳戶每個月均收到約1%收益，投資者自然趨之若鶩，令雪球愈滾愈大。

馬多夫騙局最終因為爆發金融海嘯，於2008年底遭識破，受害者約有4800人，詐騙金額高達650億美元（5070億港元），當中不少為名流商賈。馬多夫最終被判處150年徒刑。

業界揣測，今次花旗亞洲前高層在香港搞的龐茲騙局，亦是因為客戶於08年金融海嘯中損手，想贖回投資，或不能再提供新資金，因而東窗事發。

花旗願聘指定核數師堵漏

花旗亞洲在今次事件中，已同意聘請證監會指定的外部核數師，審核受影響客戶的帳戶，並評估向該等客戶悉數賠償所需的金額。花旗亞洲亦會聘請外部專家，就其證券業務在遵守所有適用的監管要求和法律規定方面的情况，檢視花旗亞洲私人銀行部的內部及外部偵察、向上級匯報及通報的作業方式和政策，確保案件不會重演。