金管局收117宗投訴

【蘋果日報】今年以來本港已先後發生有小食肆、文具店以及小型物業代理行負責人，稱遭銀行在沒解釋之下突然取消其銀行戶口的事件，金管局今年首10個月亦收到117宗有關存戶遭銀行取消賬戶的投訴，較去年全年的109宗還要多7%。金融界立法會議員陳振英認為爭議頻生，可能是銀行加強地區性的打擊洗黑錢活動所致，但他不排除當中或有商戶被冤枉。陳振英又指不少遭銀行取消戶口的都是只收現金的小店，店主可能因經常到銀行存進現金，加上營業額欠證明，遂引起懷疑。
匯豐反洗黑錢不力曾被罰
有銀行界人士認為，國際大行對有洗黑錢嫌疑的可疑戶口的監控要求，可能較純本地銀行更嚴。像匯豐銀行匯豐銀行母公司匯控集團，2012年被美國監管當局指控反洗黑錢不力，要付19.2億美元作為和解賠償兼要「守行為」5年，自始集團便不斷提升環球監控合規標準，並要向美國司法部定期作報告。
英媒曾報道英國匯豐要求包括梵蒂崗在內逾40國家的大使館關閉戶口，去年匯豐銀行工商金融業務部，亦曾要求企業客戶披露交易對手及企業最終受益人，若判定風險過高其美元結算戶口或被暫停。上商執行副總裁兼產品拓展處總監陳志偉指國際銀行除了要遵守本地市場法例外，亦可能要符合集團內部風險守則，故與本地銀行略有不同。
■記者劉美儀