FATF訂定反洗錢明確要求

【明報專訊】七國集團（G7）及歐盟歐洲委員會15個國家，在1989年醞釀成立反洗錢金融行動特別工作組（FATF）。該工作組更於2012年開始，要求對指定非金融企業及行業（DNFBPs）的盡職審查及監管方面，提出明確要求。另一方面，澳洲及新西蘭今年相繼展開立例程序，將非金融企業及行業納入反洗錢及打擊恐怖主義條例領域，加強監管。


澳紐今年將立法 加強監管

一般而言，包括賭場、會計師、地產代理、信託人、律師、商品公司及公證人等，均被界定為DNFBPs，其業務規模可以媲美傳統的金融機構如銀行、保險及證券公司；加上在業務過程中，又會涉足金錢相關活動，因此無可避免會引起監管機構注意。將DNFBPs納入法例監管下，理論上有助監管機構更全面執行反洗錢及反恐金融工作。


機構成「守門員」合規成本料增

隨着各國開始立法，DNFBPs涉及的各個領域專業，理論上將會成為「守門員」，日後該等機構亦需要付出相當合規成本，相關客戶亦要付出相當時間，去履行法規要求的做法，確保取得所需經營牌照、做好認識客戶程序、存檔及舉報可疑交易等動作。