香港銀行開戶程序與國際相若

【香港政府新聞網】
財經事務及庫務局局長陳家強表示，當局持續檢討打擊洗錢和恐怖分子資金籌集的法律和監管制度，並參考其他司法管轄區的規定，確保制度符合最新的國際標準和做法。

 

陳家強今日回答立法會議員梁繼昌提問時說，由於司法管轄區的市場條件各有不同，例如銀行業的結構或風險因素，不宜直接比較。

 

他指出，金融管理局向在不同金融市場營運的銀行了解，香港的開戶程序和要求，特別就企業而言與其他國際金融中心相若。

 

本港銀行已根據金管局指引，推出有助改善開戶流程的措施，如縮短手續時間、提供進度資料、就申請被拒個案設立覆核機制。金管局收到的意見顯示，客戶認為開戶程序已改善。

 

金管局審查部分未能開戶的個案，發現主要因為申請人未能提供足夠資料或文件供銀行進行客戶盡職審查，以及銀行在客戶盡職審查過程中發現金融犯罪風險。

 

金管局今年下半年會派員喬裝客戶，評估銀行改善措施的成效，並進行專題現場審查，監察銀行落實「風險為本」的情況。

 

陳家強強調，當局會繼續與業界保持聯繫，維持穩健的打擊洗錢和恐怖分子資金籌集制度，但不影響正當企業和普羅市民獲得基本銀行服務。