紐約州查渣打「架空」華府

【明報專訊】美國紐約州金融局指控渣打銀行隱瞞與伊朗客戶進行2500億美元違規交易事件，掀起多家歐洲銀行恐慌。業界質疑，紐約州金融局的執法準則與美國政府的政策相悖，等同架空聯邦架構，如果該局針對渣打的指控成立，其他銀行恐遭秋後算帳，因「合法」交易被重罰。


歐銀行憂秋後算帳

紐約州金融局上周一發出指令，指渣打銀行於2001至2007年隱瞞監管當局，與伊朗多家銀行進行多達6萬宗交易，涉及至少2500億美元，當中主要為U-turn交易。所謂U-turn交易，是美國政府在2008年及之前制裁伊朗的豁免措施，規定與伊朗銀行及個人客戶進行交易的美國金融機構，需透過非伊朗背景的海外銀行作為交易中介，交易期間資金不可在美國境內停留，過程亦受美國政府監管，確保不涉恐怖組織，並需向監管機構提供交易紀錄。


渣打強調，被指有問題的交易99.9%符合聯邦政府對U-turn交易的規定，只有約1400萬美元涉違規，但紐約州金融局指摘渣打藉U-turn交易掩飾助伊朗洗黑錢之實。


渣打與監管機構談判

不少官員及銀行業界人士均認為，紐約州金融局的行動等同架空聯邦法例，已掀起亂局 。有官員透露，早前就洗黑錢問題調查渣打的美國司法部，本已準備宣布該行與伊朗客戶的交易幾乎完全合法，亦不打算展開刑事起訴，但遭紐約州金融局打亂陣腳。


歐洲多家銀行質疑，美國地方與聯邦政府就U-turn交易執法準則不一。萊斯、巴克萊與ING三家歐洲銀行早前曾就U-turn交易違規與美國司法部達成和解協議，但聯邦政府官員透露，和解涉及的交易都是發生在2008年11月之後。業界憂慮，一旦紐約州成功指控渣打，將立下先例，地方金融監管機構可能會就過往被聯邦視為合法的交易展開檢控，令銀行面臨巨額罰款。


消息人士透露，渣打銀行正與多家監管機構就違規交易問題展開談判，並將特別與聯邦官員商討紐約州與其他監管機構的執法分歧，預料下周會有結果。渣打最遲須於周三（15日）向當局說明該行可保留美國經營權的理由。