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【明報專訊】談到兩代傳承，上星期到外公幹有一些深刻的體會。
在大大小小的家庭會議當中，家族人才和智慧資本的培育，實實在在的對整體家族的和諧有重大的影響。家族內有否一個共同的目標，不止是一代人的目標，而是一代一代下去的目標，這個可能是直接影響整個家族衣缽能否傳承下去。有共同目標的家族，我見過他們可以四代二十六口和諧的討論共同目標的課題。但也有些只談錢，等到第二代已到五十高齡也都不付與實權的例子。
有無數的例子是以為只傳財富上的資本就可以，可是這個單方面的傳承往往弄巧反拙，好心做壞事。把集中力都放在金錢上，變成是你我多少的問題，不是家族整體的方向問題。其實一個財富成熟的家庭，更重要的是想想怎樣把原本家族自有的資本（財富、人才和智慧），提升到另一個層次，把其中一部分轉化為回饋社會的動力。
投行服務 助客戶增收入創富
除了協助客戶制訂慈善計劃外，當今的資產管理人還有一個新任務，那就是滿足新財富國家的客戶的投資銀行服務需要。
我們不僅協助客戶的公司籌備上市，亦會協助進行併購、募集債務資本、通過大宗交易等許多其他方式籌集流動資金等。鑑於發展中國家新創造的財富，併購領域的重要性將愈來愈大。
出於許多不同的原因，在新財富國家創建的企業的周期，和他們願意持續長期經營這些企業的意向，可能與老牌富裕國家不同。因此我們預計將來在這些新興富裕國家中，企業的買賣將是投資銀行領域關注的焦點。
眾所周知的是投資銀行領域的競爭非常激烈。事實上，在許多情况下，投資銀行的業務是與私人銀行跟企業老闆的關係是息息相關的。所有交易的促成都源於客戶關係，如果關係始於私人銀行方面，我們的介紹和參與將提高投行的計劃書獲得客戶青睞的機會。回想亞洲金融危機結束後數年，當時的利率仍然很低。
私銀可促進投行與客戶溝通
作為私人銀行家，我們率先提點客戶那時是企業籌集資金，以便將來企業發展之用的好時機，之後與投行合作的建議也被客戶欣然接納。作為客戶關係中的資產管理人，我們在促成交易方面發揮了適當的作用，尤其是我們掌控着客戶關係中的關鍵，並被視為客戶信任的顧問。
如果我們的責任只是像一般人以為那樣只提供金融投資建議，那麼我們的職責是不全面的。要成為出色的資產管理人，必須讓客戶相信你不僅在投資方面，而且在客戶的許多不同的需求和興趣方面都能提供增值。
摩根大通私人財富管理香港市場主管 彭順德
在大大小小的家庭會議當中，家族人才和智慧資本的培育，實實在在的對整體家族的和諧有重大的影響。家族內有否一個共同的目標，不止是一代人的目標，而是一代一代下去的目標，這個可能是直接影響整個家族衣缽能否傳承下去。有共同目標的家族，我見過他們可以四代二十六口和諧的討論共同目標的課題。但也有些只談錢，等到第二代已到五十高齡也都不付與實權的例子。
有無數的例子是以為只傳財富上的資本就可以，可是這個單方面的傳承往往弄巧反拙，好心做壞事。把集中力都放在金錢上，變成是你我多少的問題，不是家族整體的方向問題。其實一個財富成熟的家庭，更重要的是想想怎樣把原本家族自有的資本（財富、人才和智慧），提升到另一個層次，把其中一部分轉化為回饋社會的動力。
投行服務 助客戶增收入創富
除了協助客戶制訂慈善計劃外，當今的資產管理人還有一個新任務，那就是滿足新財富國家的客戶的投資銀行服務需要。
我們不僅協助客戶的公司籌備上市，亦會協助進行併購、募集債務資本、通過大宗交易等許多其他方式籌集流動資金等。鑑於發展中國家新創造的財富，併購領域的重要性將愈來愈大。
出於許多不同的原因，在新財富國家創建的企業的周期，和他們願意持續長期經營這些企業的意向，可能與老牌富裕國家不同。因此我們預計將來在這些新興富裕國家中，企業的買賣將是投資銀行領域關注的焦點。
眾所周知的是投資銀行領域的競爭非常激烈。事實上，在許多情况下，投資銀行的業務是與私人銀行跟企業老闆的關係是息息相關的。所有交易的促成都源於客戶關係，如果關係始於私人銀行方面，我們的介紹和參與將提高投行的計劃書獲得客戶青睞的機會。回想亞洲金融危機結束後數年，當時的利率仍然很低。
私銀可促進投行與客戶溝通
作為私人銀行家，我們率先提點客戶那時是企業籌集資金，以便將來企業發展之用的好時機，之後與投行合作的建議也被客戶欣然接納。作為客戶關係中的資產管理人，我們在促成交易方面發揮了適當的作用，尤其是我們掌控着客戶關係中的關鍵，並被視為客戶信任的顧問。
如果我們的責任只是像一般人以為那樣只提供金融投資建議，那麼我們的職責是不全面的。要成為出色的資產管理人，必須讓客戶相信你不僅在投資方面，而且在客戶的許多不同的需求和興趣方面都能提供增值。
摩根大通私人財富管理香港市場主管 彭順德
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