懶人投資法一：股債比例50/50

【明報專訊】對一些沒有時間打理帳戶的供戶而言，除了靠目標期限基金，他們又可以通過什麼途徑為供款增值呢？有強積金專家指出，市面上其實還有兩個懶人投資法，可以達至與目標期限基金相等、甚至更佳的回報。

表現勝目標期限基金

第一個投資法就是採取股債比例各佔一半的投資組合。美國萬利理財總裁張佩儀指出，此投資法勝在簡單方便，由於債券基金的回報一向穩定，意味一半供款可以袋袋平安，即使遇上跌市，該組合的抗跌能力亦會較強，一旦市况向好，更可靠另一半投資於股票基金的供款增加回報。

事實上，「股債比例50/50」的投資組合，於過去三個月、半年及一年分別只下跌9.915%、9.01%及6.095%，遠勝目標期限基金同期下跌17.36%、17.7%及11.89%的表現。論長線，以上投資組合的表現一點也不失禮，於過去10年便累漲67.93%，跑贏強積金同期上升59.67%的平均回報。

不過康宏強積金業務拓展董事鍾建強同時亦提醒一眾供戶，如採用以上的懶人投資法，由於債券佔去投資組合一半比例，若然市况好轉，其回報或追不上股票比重較高的投資組合，所以如要爭取更佳回報，最好的做法還是積極檢討投資組合的表現，並且因應市况調整資產比例。