反洗錢將延至地產律師會計業 港府準備修例 分析：交易時間勢拖長

【明報專訊】監管機構近期加緊反洗錢監案，證監會近月更頻密採取行動，針對證券業的反洗錢措施，加強執法及判罰。反洗錢的運作並逐步向指定非金融企業及行業（DNFBPs）領域推進，香港此前就此進行立法程序前諮詢。律師、會計及地產代理行業將要加強執行反洗錢的審查，交易所需時間勢拖長。


明報記者 陳偉燊

安永香港區糾紛協調及審查服務合伙人余文謙表示，非金融業界在執行反洗錢方面只在起步階段，預期將來業界需要先做好「認識你的客戶（KYC）」程序，預期無可避免會延長開戶及處理交易時間。


安永：開戶或需時兩三個月

余文謙說，由於反洗錢金融行動特別工作組（FATF）將在今年中進行檢討工作，加上政府立例，連同證監會採取多次執法行動，令全行警醒，需要加強反洗錢的工作，並且意識到反洗錢機制的重要性。在非金融領域，以他所見，在反洗錢工作只屬起步，不過大律師行及四大會計師行已經做好反洗錢的專業工作，連他們替客戶開戶，也可能要經過詳細審核程序，需時2至3個月去完成開戶也不奇。但對中小型行而言，會涉及巨大成本。無論如何，他認為做好KYC，是最基本的動作。安永更聯同特許秘書會着手合辦反洗錢認證課程，加強非金融業界在反洗錢方面培訓。


地監局：立法後或檢視執業指引

地產代理監管局回覆本報查詢時指，早前接獲財經事務及庫務局通知，就《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》與DNFBPs有關的修訂建議諮詢。該局鼓勵業界向財庫局提交書面意見；同時，監管局亦已遞交書面意見。監管局將繼續密切留意相關立法程序，待立法通過後會檢視是否需要向業界發出執業指引及提供相關培訓等。


香港律師公會回應稱，正考慮就政府改進DNFBPs相關的反洗錢規例所作的諮詢提出建議。該會強調，其為唯一專業團體執行本身的反洗錢守則，並且定期舉行講座給予會員相關資訊。


香港信託人公會副主席劉嘉時稱，該會曾發指引或客戶盡職審查表格樣本，協助會員打擊清洗黑錢。 該會及相關會員亦有參與修訂條例諮詢，預期在適當時間向會員再次發出指引。


財庫局則指，已完成條例的諮詢，並且已發表總結。


證監頻執法 揭證券界意識不夠強

余文謙又指，證監會近期多項執法行動，揭露證券界在推動反洗錢機制的意識不夠強，更預期要應付反洗錢合規會為財力有限的中小型行構成壓力，形成業界的汰弱留強。至於最近創業板新股因為配股過程出現問題並且衍生市場公平的問題方面，余文謙相信，當中無可避免涉及承配人相關的KYC程序，金融業界需要提高警惕。