友邦宏利採領航DIS基金

【明報專訊】領航投資香港宣布就預設投資策略（DIS）推領航均衡增長基金和領航收益基金，分別追蹤「核心累積基金」和「65歲後基金」的參考投資組合。領航在共2700隻股票中選出1200隻股票加以複製，主要選取其中大型股，並令組合內的地區、行業和估值特點追貼基準指數。


領航投資機構業務董事總經理呂詩劍指，待基金較有規模時，會考慮加入相應小型股，現時未加主要是出於交易成本考慮。新的指數基金將被友邦、宏利採用。


DIS較一般混合基金收費低 長遠划算

呂詩劍表示，截至2017年1月，與DIS類似均含股債的混合資產基金平均基金開支比率（FER）為1.73%，較DIS費用上限0.95%高0.78個百分點。「不要小看78個百分點，當強積金累積40年後，做假設性比較後，混合資產組合較DIS組合將多花35.8萬元。」他以咖啡機比喻，其實咖啡機有設定的牛奶和咖啡的比例，相比根據自己經驗「手調」，「預設」配方亦可能是不錯選擇。


此次新推兩隻指數基金是領航首次大規模參與香港強積金市場，在此之前只以核准緊貼指數集體投資計劃（ITCIS）形式為本港市場間接提供16隻指數基金或ETF產品。


明報記者

[投資新領域]