阮國恒：開戶困難集中一兩家銀行

【明報專訊】為滿足監管機構在反洗錢的要求，銀行近年在開立戶口上遵守更嚴格的國際標準，以致近日時有企業埋怨，在本港開戶口非常困難。金管局副總裁阮國恒（圖）撰文稱，開立銀行帳戶是企業營運和普及金融最基本的要求，他非常關注這個問題。


他透露，金管局在4月進行了一項專項調查，結果平均有約10%的開戶申請，最終未能成功開戶，而且開戶問題大體集中在一、兩家銀行，而非整體行業的現象。他認為香港有約150家持牌銀行，當中約20家是零售銀行，客戶仍有不少選擇，但金管局亦正與開戶被拒率較高的銀行積極跟進，了解它們的客戶盡職審查程序。他表示，金管局要求香港銀行在設計和實行客戶盡職審查措施時，不應該「一刀切」，而是因應不同類別的客戶、交易或服務的風險差異，合理區分風險。


金管局：非行業整體現象

同時，金管局亦已經接觸商會和業界組織等，收集更多開戶問題個案的詳情。他表示，所有零售銀行已經按照要求，在其網站上載開戶手續及所需文件的資料，並為前線員工提供足夠培訓，使他們與開戶申請人保持更好的溝通。