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【明報專訊】本周我們將會繼續探討另一個促使我們作為私人銀行家職責範圍擴大的原因，那就是我們需要照顧成熟程度不同的富裕客戶的不同優先目標和需要。
舉例而言，坐擁新財富的客戶大多渴望繼續創造財富，並朝着上市公司老闆的目標進發。但較為成熟的富裕人士或者已經實現了人生中多個重大目標的客戶則大多立志或有意從事更多回饋社會的活動。因此，作為私人銀行家的我們需要時刻留意客戶對投資銀行服務或慈善公益服務的需要。
人到無求 樂善好施
我們在4月份主辦了一次活動，主講嘉賓並非一般業界代表，而是我的3位長期客戶好友。他們與其他客戶分享在慈善方面的一些親身經歷、遇到的困難，以及對於慈善工作的看法。這次活動非常成功，直到現在還有客戶不時提及，他們覺得這種以客戶作現場分享的經驗，很實在，也很有感染力。
在那次活動中，我們向在座的人士即場進行了一次電子問卷調查，當中兩條問題的答案與我們今天討論的話題最為相關。
第一、假設在物質領域你能得到你想要的一切，那麼生活中對你來說最重要的還有甚麼？最多人選擇的答案是花更多的時間教育下一代（42%的客戶選擇），這與我們過去兩周探討世代傳承的主題不謀而合。
其次是考慮做公益事業回饋社會，共有32%客戶選擇。
第二、在慈善工作的過程中，你遇到的最大障礙是甚麼？最多人回答是他們不知道從何着手（52%客戶）！
因此，協助客戶學習以不同方法去做公益回饋社會也漸漸成為我們工作範疇的一部分。愈是高端的客戶，這方面的交流和知識分享就愈重要。協助新開始做慈善工作的客戶聯繫在這方面經驗非常豐富的客戶也是很重要的工作，對我來說也是件賞心樂事，因為沒有甚麼是比聽取真人真事更好的了。
傳承財富 傳承智慧
作為私人銀行家，雖然我們無法為每位客戶設計每一個精細的慈善計劃，但是我們肯定能夠幫助指導客戶建立適當的慈善框架，列出一些關鍵問題讓他們思考，藉此協助他們洞悉影響他們的慈善計劃的因素，以及引導他們訂立適合他們的慈善計劃。
當資產到了某個水平，客戶會漸漸明白到包含在財富內的其實不只是金錢上的財富。在他們創富和傳承的過程中，整個家族中建立的人才和智慧資本同樣重要。只有培育出優秀的人才資本再而適當地把這些智慧傳承下去，金錢上的財富才能得以增長。而做公益回饋社會正正是能培育家族核心價值，人才和智慧資本的良好渠道。
彭順德
摩根大通私人財富管理 香港市場主管
舉例而言，坐擁新財富的客戶大多渴望繼續創造財富，並朝着上市公司老闆的目標進發。但較為成熟的富裕人士或者已經實現了人生中多個重大目標的客戶則大多立志或有意從事更多回饋社會的活動。因此，作為私人銀行家的我們需要時刻留意客戶對投資銀行服務或慈善公益服務的需要。
人到無求 樂善好施
我們在4月份主辦了一次活動，主講嘉賓並非一般業界代表，而是我的3位長期客戶好友。他們與其他客戶分享在慈善方面的一些親身經歷、遇到的困難，以及對於慈善工作的看法。這次活動非常成功，直到現在還有客戶不時提及，他們覺得這種以客戶作現場分享的經驗，很實在，也很有感染力。
在那次活動中，我們向在座的人士即場進行了一次電子問卷調查，當中兩條問題的答案與我們今天討論的話題最為相關。
第一、假設在物質領域你能得到你想要的一切，那麼生活中對你來說最重要的還有甚麼？最多人選擇的答案是花更多的時間教育下一代（42%的客戶選擇），這與我們過去兩周探討世代傳承的主題不謀而合。
其次是考慮做公益事業回饋社會，共有32%客戶選擇。
第二、在慈善工作的過程中，你遇到的最大障礙是甚麼？最多人回答是他們不知道從何着手（52%客戶）！
因此，協助客戶學習以不同方法去做公益回饋社會也漸漸成為我們工作範疇的一部分。愈是高端的客戶，這方面的交流和知識分享就愈重要。協助新開始做慈善工作的客戶聯繫在這方面經驗非常豐富的客戶也是很重要的工作，對我來說也是件賞心樂事，因為沒有甚麼是比聽取真人真事更好的了。
傳承財富 傳承智慧
作為私人銀行家，雖然我們無法為每位客戶設計每一個精細的慈善計劃，但是我們肯定能夠幫助指導客戶建立適當的慈善框架，列出一些關鍵問題讓他們思考，藉此協助他們洞悉影響他們的慈善計劃的因素，以及引導他們訂立適合他們的慈善計劃。
當資產到了某個水平，客戶會漸漸明白到包含在財富內的其實不只是金錢上的財富。在他們創富和傳承的過程中，整個家族中建立的人才和智慧資本同樣重要。只有培育出優秀的人才資本再而適當地把這些智慧傳承下去，金錢上的財富才能得以增長。而做公益回饋社會正正是能培育家族核心價值，人才和智慧資本的良好渠道。
彭順德
摩根大通私人財富管理 香港市場主管
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