購RQFII 無投資戶口 需1.5小時

【明報專訊】購買RQFII產品和傳統基金，程序上分別不大。本報記者親身到數間銀行體驗認購流程，如果客戶未開設投資戶口，需要預留最少1.5小時才能完成整個認購手續；若已有投資戶口，亦需花上至少半小時由職員講解產品風險【圖】。現正開售的RQFII認購期在下月中至月底結束，想認購的投資者要預留時間辦手續。


首先，投資者需確認持有相應分銷銀行的投資戶口。銀行在講解基金之前，還要進行嚴格的錄音風險評估問卷，以確定投資者是否適合該風險類別。若測試結果顯示匹配，客戶經理將開始講解投資者感興趣的基金詳情，例如公司背景、資產類別、投資目的、派息政策等，以及相關費用，即基本的認購費、管理費、託管費、贖回費等，並按證監會要求詳細闡明相關風險。


投資者選定投資對象及金額後，需備齊所需的人民幣方可最終簽署買賣協議。值得一提，受限於每日兩萬元人民幣的兌換額度，客戶需預留足夠天數兌換相應數量的人民幣，這和以往其他貨幣類別的投資有所不同。另外，由於RQFII此次獲批額度較小，單個基金最高只有12億元人民幣，而且採取先到先得，認購可能因為額滿而提前結束。