新聞類別
財經
詳情#
【蘋果日報】【專訪】BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時於積金界打滾多年，除了管理客戶逾1,700億元強積金（MPF）資產，其個人MPF經過多年滾存亦已達到7位數字，名副其實為「積金達人」。她接受本報專訪時直言，多年來MPF投資一直重倉股票，目前環球股票及亞洲股票投資比例均佔半，於加息周期下，相信未來1至2年內都不會投資債市。
根據積金局截至去年底的數字，平均每名打工仔MPF戶口已累積超過20萬元。不過，要晉身「百萬積金達人」之列，除了靠投資回報外，劉嘉時坦言儲錢亦不可或缺。
目前本港強積金供款為薪金的5%，計及僱主的5%供款，供款比率合共10%。「BCT作為強積金公司，無理由只係做最低5%供款，我又加入公司十幾年，所以公司供款有10%，而我自己亦供10%，供款比率合共20%，投資回報佔整體三分一。」
劉嘉時投資策略更是相當進取，她自言多年來重倉股票，退休前相信亦不會大改。「要睇整個投資組合，我本身會自己睇債券、貨幣儲蓄等投資，所以MPF目前係100%投資股票基金，80歲後都會繼續投資滾存，等佢增長。」
劉嘉時坦言，股票投資需要大量分析，於市況不明朗下，港股及環球基金會選用被動式，亞股基金則會主動式，靠基金經理增值。「港股、美股市場成熟，MPF基金主要投資於藍籌，基金經理可以增值的空間有限，故可以選擇收費低的追蹤指數基金。不過，亞股市場仲係發展中，基金經理眼光好可以有額外回報（Alpha），跑贏大市。」
看好美股及亞股表現
她又指，自己過去甚少轉換基金，2008年金融海嘯時更是原封不動，以長線投資為目標，趁低吸納。她認為，當大趨勢持續，才是投資者部署的時機。「好似債券投資，加息周期下一定係減持。」
劉嘉時預測，下半年市況會因政治問題而波動，不能期望有去年般亮麗成績。不過，她仍看好美股及亞股表現，債券投資則可選擇人民幣債券。
記者：陳家恩 陳洛嘉
根據積金局截至去年底的數字，平均每名打工仔MPF戶口已累積超過20萬元。不過，要晉身「百萬積金達人」之列，除了靠投資回報外，劉嘉時坦言儲錢亦不可或缺。
目前本港強積金供款為薪金的5%，計及僱主的5%供款，供款比率合共10%。「BCT作為強積金公司，無理由只係做最低5%供款，我又加入公司十幾年，所以公司供款有10%，而我自己亦供10%，供款比率合共20%，投資回報佔整體三分一。」
劉嘉時投資策略更是相當進取，她自言多年來重倉股票，退休前相信亦不會大改。「要睇整個投資組合，我本身會自己睇債券、貨幣儲蓄等投資，所以MPF目前係100%投資股票基金，80歲後都會繼續投資滾存，等佢增長。」
劉嘉時坦言，股票投資需要大量分析，於市況不明朗下，港股及環球基金會選用被動式，亞股基金則會主動式，靠基金經理增值。「港股、美股市場成熟，MPF基金主要投資於藍籌，基金經理可以增值的空間有限，故可以選擇收費低的追蹤指數基金。不過，亞股市場仲係發展中，基金經理眼光好可以有額外回報（Alpha），跑贏大市。」
看好美股及亞股表現
她又指，自己過去甚少轉換基金，2008年金融海嘯時更是原封不動，以長線投資為目標，趁低吸納。她認為，當大趨勢持續，才是投資者部署的時機。「好似債券投資，加息周期下一定係減持。」
劉嘉時預測，下半年市況會因政治問題而波動，不能期望有去年般亮麗成績。不過，她仍看好美股及亞股表現，債券投資則可選擇人民幣債券。
記者：陳家恩 陳洛嘉
回應 (0)
