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【蘋果日報】金管局4月中起，在弱方兌換保證價7.85承接港元沽盤，銀行體系結餘由原來逾1,800億元降至目前近千億元關口，市場關注結餘降到甚麼水平，才構成觸發拆息加快上升及港銀調高儲蓄及最優惠利率的助燃點。
業界指2008年雷曼風暴後，銀行結餘由數十億元攀升展開建立期，自此遊戲規則改變，當下本港收水過程中，觸發加息的結餘水位應是多少仍在摸索中，但至少不能用2005年中本港對上一次加息周期，結餘降至百億元以下（約44億元）作參考。有大行估計，現結餘降至500億元以下（如300億、400億元）便會構成觸發點，港銀到今年第三季才加息的預測不變。
金融海嘯後創歷史新高
不過亦有意見指，大型獨角獸下半年在港招股，外界以500億元結餘作分水嶺，主要是大家擔心招股若獲超額認購，結餘跌至低於頭寸不夠用的關口推算，此水平是否加息觸發位，惟仍視乎拆息上升速度及幅度。
金管局在路透網頁公佈即市外匯交易買賣及交收後結餘變化（一般是兩個交易日後、即T+2反映），始於1998年6月亞洲金融風暴動盪時期，當局藉此提高市場對資金流向了解，其間投機活動猖獗時，不少銀行要求港元沽盤以即日交收方式（T+0）操作。
1998年8月底當局擊退大鱷，之後銀行結餘長期保持數十億元低位；2005年中，金管局在香港及紐約辦事處提供24小時雙向兌換保證予本港所有持牌銀行，買賣港匯。
金融海嘯後美國量寬，資金撲向亞洲等新興市場，本港結餘開始建立期，至2015年10月底，該局最後一次承接美元沽盤向市場注資，結餘已升至逾4,200億元歷史高位。
有大行指出，以往當結餘跌至幾十億元低位，短息才難保零厘水平，惟2008後國際監管對銀行流動性要求加強，新例下數十億元結餘不敷應付，估計目前結餘降至300億、400億元，短息就不能再企穩零厘，1個月拆息或升至1.5厘以上，觸發加息。
記者：劉美儀
業界指2008年雷曼風暴後，銀行結餘由數十億元攀升展開建立期，自此遊戲規則改變，當下本港收水過程中，觸發加息的結餘水位應是多少仍在摸索中，但至少不能用2005年中本港對上一次加息周期，結餘降至百億元以下（約44億元）作參考。有大行估計，現結餘降至500億元以下（如300億、400億元）便會構成觸發點，港銀到今年第三季才加息的預測不變。
金融海嘯後創歷史新高
不過亦有意見指，大型獨角獸下半年在港招股，外界以500億元結餘作分水嶺，主要是大家擔心招股若獲超額認購，結餘跌至低於頭寸不夠用的關口推算，此水平是否加息觸發位，惟仍視乎拆息上升速度及幅度。
金管局在路透網頁公佈即市外匯交易買賣及交收後結餘變化（一般是兩個交易日後、即T+2反映），始於1998年6月亞洲金融風暴動盪時期，當局藉此提高市場對資金流向了解，其間投機活動猖獗時，不少銀行要求港元沽盤以即日交收方式（T+0）操作。
1998年8月底當局擊退大鱷，之後銀行結餘長期保持數十億元低位；2005年中，金管局在香港及紐約辦事處提供24小時雙向兌換保證予本港所有持牌銀行，買賣港匯。
金融海嘯後美國量寬，資金撲向亞洲等新興市場，本港結餘開始建立期，至2015年10月底，該局最後一次承接美元沽盤向市場注資，結餘已升至逾4,200億元歷史高位。
有大行指出，以往當結餘跌至幾十億元低位，短息才難保零厘水平，惟2008後國際監管對銀行流動性要求加強，新例下數十億元結餘不敷應付，估計目前結餘降至300億、400億元，短息就不能再企穩零厘，1個月拆息或升至1.5厘以上，觸發加息。
記者：劉美儀
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