懶人基金回報跑贏大市

【蘋果日報】今年強積金表現好，懶人基金同樣受惠股市升幅，股票成份較重的「核心累積基金」最近三個月回報達3.35%，雖然表現遜港股基金，但仍跑贏大市。
3個月升3.4%
未有作出投資選擇的打工仔，自今年4月起自動轉入預設投資策略（DIS，又稱懶人基金）進行投資。DIS設「核心累積基金」及「65歲後基金」兩個成份基金，投資組合追蹤歐美成熟市場指數，打工仔資產會隨年齡由前者逐步轉移至後者，降低投資風險。
過去三個月整體強積金的平均回報為3.04%，而根據投資基金公會DIS參考組合，「核心累積基金」回報達3.35%，跑贏大市，但就遜於港股基金的4.9%。
至於較保守的「65歲後基金」，回報則為0.82%。
星展香港財富管理部署理投資總監（北亞）李振豪指出，DIS以追蹤指數為主，並非依靠基金經理選股提升增長，故長遠表現相信「中規中矩」。不過，DIS投資佔比較重的美股，明年於風險水平或投資前景方面均屬正面，故對不懂投資的打工仔來說，相信DIS仍然可取。