銀行界：幫助有限

【明報專訊】近年國際監管機構重視反洗錢，銀行在處理客戶交易時，一旦有任何懷疑都可能立刻截停，甚至凍結戶口。IBM（國際商業機器）提出銀行可應用認知運算技術，避免把正常交易誤列為可疑交易；但銀行界人士表示幫助不大，並認為重點不在系統，在於監管力度。


重點在監管要求 系統屬其次

有英資行負責人認為，雖然金管局時常強調，銀行須在反洗錢與普及金融之間取得適當平衡，但對大型銀行來說，一些外國監管底線絕不能觸碰，尤其是涉及主要被制裁國家的交易。他舉例稱，近日一家中小企向供應商買貨，但銀行系統發現供應商的其中一名股東是北韓人，立刻截停匯款交易。他續稱，即使提升系統，有更多的資訊，銀行負責人都不會完全信賴系統分析，而要根據銀行個別的合規要求作判斷。


有中資行負責人稱，近年銀行若在監管反洗錢方面不力，往往被歐美監管機構重罰，有時候管理層輕則辭職，重則背上刑責，所以關鍵在於監管力度，系統更新只屬其次。不過透過提升系統效率，他相信能夠協助銀行辨認可疑交易，減少人手事後檢查的成本。