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【明報專訊】面對近年日益嚴格的監管規則，銀行業要做好「KYC」（認識你的客戶）所花的成本愈來愈大。金融資訊服務商Markit因此成立Kyc.com，聲稱能替銀行節省大量的KYC成本，近月更打入包括香港在內的多個亞洲市場，冀吸引更多香港銀行及企業參與此平台。
10國際大銀行為會員
Kyc.com是Markit及資訊科技供應商Genpact的合資公司，2014年5月成立，初時覆蓋美國及英國，今年2月時宣布進軍香港及新加坡市場。Kyc.com行政總裁Jon May接受本報專訪時稱，現時有匯控（0005）、花旗、瑞銀等10家國際大型銀行作為會員，另有超過5萬家企業參與此平台，他希望未來吸引更多本港企業參與。
Kyc.com主要與上述銀行合作，了解業界在KYC上的要求，從而制訂一套準則，要求參與的企業上載KYC所需的標準文件至Kyc.com，公司同時擁有一個250人的團隊，主要負責對企業進行盡職審查，調查內容包括企業所上載的財務文件是否準確、企業的交易是否符合反洗錢要求等。若銀行對企業有興趣，在得到對方同意下可查閱其放在Kyc.com的文件。
收費相當於一年KYC成本40％
Jon May表示，這等於銀行把KYC工作外判，而公司並不會對參與的企業收取費用，只會對銀行收取相當於一年KYC成本的40％，但「銀行都很樂意付費」，因為監管風險正與日俱增。
自訂政策 查參與企業
面對近日公眾對反洗錢的憂慮，Jon May強調，反洗錢是上述銀行最關注的一環，Kyc.com因此制訂一套政策，以查明企業是否合規。例如蒐集關於企業實益擁有人的資料，要求釐清所有子公司的股權架構，在個別反洗錢風險較高的地區，會要求企業交代過往的交易紀錄，提供企業擁有人的身分證明文件、住址及財富來源，並直接連接銀行的政治人物（PEP）資料庫配對。
10國際大銀行為會員
Kyc.com是Markit及資訊科技供應商Genpact的合資公司，2014年5月成立，初時覆蓋美國及英國，今年2月時宣布進軍香港及新加坡市場。Kyc.com行政總裁Jon May接受本報專訪時稱，現時有匯控（0005）、花旗、瑞銀等10家國際大型銀行作為會員，另有超過5萬家企業參與此平台，他希望未來吸引更多本港企業參與。
Kyc.com主要與上述銀行合作，了解業界在KYC上的要求，從而制訂一套準則，要求參與的企業上載KYC所需的標準文件至Kyc.com，公司同時擁有一個250人的團隊，主要負責對企業進行盡職審查，調查內容包括企業所上載的財務文件是否準確、企業的交易是否符合反洗錢要求等。若銀行對企業有興趣，在得到對方同意下可查閱其放在Kyc.com的文件。
收費相當於一年KYC成本40％
Jon May表示，這等於銀行把KYC工作外判，而公司並不會對參與的企業收取費用，只會對銀行收取相當於一年KYC成本的40％，但「銀行都很樂意付費」，因為監管風險正與日俱增。
自訂政策 查參與企業
面對近日公眾對反洗錢的憂慮，Jon May強調，反洗錢是上述銀行最關注的一環，Kyc.com因此制訂一套政策，以查明企業是否合規。例如蒐集關於企業實益擁有人的資料，要求釐清所有子公司的股權架構，在個別反洗錢風險較高的地區，會要求企業交代過往的交易紀錄，提供企業擁有人的身分證明文件、住址及財富來源，並直接連接銀行的政治人物（PEP）資料庫配對。
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