積金局：首季25%新賬戶選懶人基金

【蘋果日報】收費封頂兼有「懶人基金」之稱的強積金「預設投資策略」（DIS）推出一周年，據積金局統計，今年首季有四分一新增賬戶按DIS投資，涉及逾10萬個新賬戶，當中七成更是主動加入。不過，七成DIS基金的首年表現其實跑輸基準，當局解釋主要由於基金早期建倉需時，預期表現偏差會隨時間收窄，截至上月已有超過一半基金追過基準。
投資表現過半追過基準
DIS自去年4月初推出，截至今年3月底，共有148.2萬個強積金賬戶投資於DIS，佔全港賬戶16%。以金額計，則涉資250億元，佔整體強積金資產3%。雖然打工仔若不作投資選擇，就會自動跌入DIS，但據當局統計，約有84.6萬個賬戶（佔57%）為主動選擇加入。
積金局機構事務總監兼執行董事鄭恩賜亦透露，單計今年首季的新戶口，四分一是按DIS投資，當中七成為主動加入，反映DIS有成效，其低收費的投資策略獲打工仔認同。他又指，參照澳洲及智利等地經驗，一半成員會按預設安排投資，預期此趨勢亦會於本港出現。
至於投資表現方面，DIS旗下「核心累積基金」及「65歲後基金」首年基準回報分別為9.33%及3.63%，若基金最終表現超過或低於基準的2.5個百分點，受託人需作解釋。據當局統計，多達七成基金表現差過基準，但未有基金跌穿紅線。
鄭恩賜解釋，資金自去年4月起陸續流入DIS，但實際買入時間或有差異，故建倉時的投資表現會有較大偏差，但相信差距隨後會收窄；若計及上月表現，超過一半基金其實已追過基準。