安永料可疑洗錢案增

【明報專訊】隨着包括金管局在內的監管機構，加強對洗錢活動的監察，安永會計師事務所糾紛協調及審查服務合伙人余文謙預期，被發現的可疑交易報告個案數目，只會愈來愈多。該行估計，2014年的個案數目會多達3.8萬宗，比2013年增加15.4%。


因應電子商貿及相關的交易活動大行其道，他指出，與涉及電子支付及電子博彩的洗錢個案有機會增加，至於滬港通開通會否觸發犯罪份子將之變成洗錢渠道，則多需數個月時間觀察才能夠確定。


余文謙稱，警方聯合財富情報組收到的可疑交易報告，大抵有約80%是由銀行及金融機構提出。在2014年8月底止收到的2.53萬宗可疑交易報告個案中，金融機構舉報佔比亦達83.6%。金管局關注到，經金融機構處理的可疑交易，會較多與貿易融資相關。當中的個案涉及刻意漲價及降價、申報交易內容與實質不符等。為跟上行業的合規要求，現時他所見，包括大、小銀行，都會力爭合規人員加盟，個別大型銀行要求的合規人手，更佔整體人力資源的10%。


料非金融機構舉報上升

在監管機構加強監管下，余文謙預見會有更多可疑交易報告出現，更多舉報甚至來自會計師、律師、地產代理等非金融機構。另近年電子商貿大行其道，他相信，市場內會有更多洗錢個案會涉及支付工具及網上博彩平台，原因是該等交易渠道，較難查核顧客身分。


內地推出愈來愈多自由貿易區，亦引起監管當局關注到需要加強洗錢監控。至於新近推出的滬港通及深港通，會否變成新的洗錢渠道方面，他相信，金融機構在此前會有相應合規程序跟進，最終能否完全杜絕洗錢活動，則需時多數個月去確定，整個合規機制是否存在問題。