港人理財知識 仍待改善

【明報專訊】不少香港人認為自己是理財能手，其實我們在理財方面仍有改善空間。投資者教育中心總經理李博衛（David Kneebone）提倡制定「香港策略」，專注提升香港市民的金融理財知識和能力。


制定「香港策略」 推動理財教育

自2008年發生全球金融危機以來，金融理財教育發揮重要作用，與市場行為和審慎監管相輔相成，許多國家亦以改善人民的金融理財知識和行為作為長遠的政策目標，香港亦不例外。過去數年政府、監管機構、金融業、教育界以至私人和社福團體等均紛紛舉辦金融理財教育計劃。這些計劃固然重要，但只有協調步伐、齊心協力，我們才能確保這些計劃具有效率和適切性，對提升港人的金融理財知識和能力發揮長遠的影響力。


投資者教育中心成立兩年，已為推廣和支援金融理財教育活動奠定穩固根基，並獲得各界的持份者的廣泛支持。我們的使命是提高市民的金融理財知識和能力，以面對未來各種挑戰，例如應對通脹上升、日常開支轉變、人口老化等問題。


本中心亦發表為期3年（2013至2016年）的策略發展計劃，採用實證為本的方針，透過大眾傳媒宣傳活動、特定社群（如學生和長者）的社區外展計劃及本中心的網站等，掌握和應對香港市民對金融理財教育的需要。投資者教育中心網站匯聚了全面、可靠及持平公正的個人理財資訊、工具和資源。


透過以上種種，我們有優越條件倡議制定一套「香港策略」，涵蓋金融理財知識和能力各方面的教育工作。該策略不但有助提升個人理財知識，香港整體的經濟發展亦會受惠，因為市民的金融理財教育水平提高，便能向服務和產品供應商提出更適切的問題，促使供應商創新求進。


投資者質素提升令業界求進

這項策略包含四大元素：

一、鼓勵各界朝着共同目標努力，避免工作重複，確保不同業界的資源得到最有效的運用。


二、建立金融理財能力的框架，以掌握人生不同階段的學習需要，並使金融理財教育資源更加連貫一致。


三、使用我們的專屬資源和專長，建立投資者教育中心成為公眾心目中一個根基穩固、值得信賴的獨立權威機構。


四、投資者教育中心將繼續進行金融理財知識和能力的基準研究，以掌握和監察行為轉變，從而優化我們日後的投資者和消費者教育計劃。


只要各持份者同心協力，我們必能克服多方面的挑戰，包括執行金融理財知識和能力策略、校園金融理財教育，以及長遠的退休理財策劃。投資者教育中心是證券及期貨事務監察委員會的附屬機構，由一個獨立的管治委員會負責管轄。


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[投資者教育中心 理財教育]