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【明報專訊】市况好的時候,人人都是「股神」,但當市况不佳時,就考驗不同基金的抗跌能力。上月恒指大跌7.31%,強積金中,最受歡迎的港股基金自然普遍輸錢,但主動式基金盡顯功架。另一方面,政府擬推出的核心基金,所參照的目標期限基金,亦大幅跑贏恒指。
其中兩隻屬高收費基金
根據理柏的數據,21隻目標期限基金上月平均跌幅為3.68%,在如此跌市中已算有交代。當中更不乏一直為人詬病的高收費,例如AMTD兩隻目標期限基金,由於目標退休年份較近,持有債券的比例較高,因此上月跌幅均在3%以內,較整體強積金的3.09%跌幅更佳,但這兩隻基金的基金開支比率,都高於2%,屬高收費基金。
而積金局早前的公眾諮詢,是希望參照目標期限形式設立核心基金,但同時希望把基金管理費控制在0.75%或以下。
康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示,目標期限基金或其他股票與債券混合的基金,抗跌力較強,但在升市時,表現會低於股票基金。因此,打工仔要視乎自己承受風險的能力去作出選擇。但他指出,若平時有留意投資市場,亦可自行配置資產組合,同樣能做到混合資產的效果。
其中兩隻屬高收費基金
根據理柏的數據,21隻目標期限基金上月平均跌幅為3.68%,在如此跌市中已算有交代。當中更不乏一直為人詬病的高收費,例如AMTD兩隻目標期限基金,由於目標退休年份較近,持有債券的比例較高,因此上月跌幅均在3%以內,較整體強積金的3.09%跌幅更佳,但這兩隻基金的基金開支比率,都高於2%,屬高收費基金。
而積金局早前的公眾諮詢,是希望參照目標期限形式設立核心基金,但同時希望把基金管理費控制在0.75%或以下。
康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示,目標期限基金或其他股票與債券混合的基金,抗跌力較強,但在升市時,表現會低於股票基金。因此,打工仔要視乎自己承受風險的能力去作出選擇。但他指出,若平時有留意投資市場,亦可自行配置資產組合,同樣能做到混合資產的效果。
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