【明報專訊】中央電視台昨天一則長達20分鐘專題新聞揭發中行（3988）涉嫌助客戶洗黑錢，引起內銀板塊震盪。央視報道，中行通過一項名為「優匯通」的業務，以「跨境人民幣結算」為名，繞開國家外管局監管，讓客戶無限額換匯，進行境外投資移民，相關做法涉嫌造假洗黑錢。中行昨天刊登澄清公告，否認業務違法。內地媒體昨晚更傳出外管局已進駐中行調查。分析認為，事件可能會令非法資金外流受阻。
央視節目開播便播出中行廣東某支行工作人員涉嫌洗黑錢的一句話：「別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全的弄到國外」。據報道，鑑於內地居民對投資移民的需求升溫，中行與移民中介合作，通過一項「不見得光」的「優匯通」業務，將客戶巨額的人民幣款項一步匯出境外，並收取千分之3至4的手續費。央視表示，今年至今，中行於廣東的一家支行已進行相關換匯業務逾61億元（人民幣•下同）。
對於央視直接批評中行「避開監管，實現超額匯兌，已經涉嫌違法」，中行昨天下午4時迅速在官網發表澄清公告，指央視等媒體的報道與事實有出入，然而，該公告於一小時後被撤銷，中行官方微博亦刪除此則公告。直至晚上9時，中行刊出新公告，刪去「中央電視台」的字眼，改為「新聞媒體」，避免直接挑戰央視。另外亦把「業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報」，改成「已事先報備」，即刪去了「向有關監管部門」。
中行：僅限投資移民及海外購房
不過，中行仍然強調，報道中提及的「地下錢莊」和「洗黑錢」情况與事實不符，「優匯通」業務則是在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉帳業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。除了中行，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。
中行涉嫌違反外匯管理相關條例，內地《21世紀經濟報導》引述消息指出，外管局和反洗錢司昨天中午已經進駐中行。但本報至截稿時，未得到內地監管部門對事件的正面回應。昨天中行大跌2.8%，內銀板塊亦受累全線下挫。
業界憂「北水」來港將受壓
業內人士對央視報道的影響判斷不一。有本港中資券商認為，中央可能會加強銀行監管，嚴打洗黑錢，堵截換匯活動，北水來港恐怕受壓；澳新銀行全球市場部高級經濟師楊宇霆則認為，事件顯示內地缺乏個人對外投資渠道，當前所謂的資本雙向開放，實際上並不匹配，當局應該加速減少個人對外投資限制，增加靈活性；有本港中資行經濟師又指出，通過「優匯通」來洗錢的機率並不高，地下錢莊仍是主要渠道。
明報記者 張聞文
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