法興食價 賠8580萬港最巨

【明報專訊】證監會和金管局目前正就場外衍生產品交易進行補充諮詢，正好爆出法國興業銀行（下稱法興）在香港的「食價」醜聞，以收費為名，蠶食客戶的投資回報。根據調查結果，法興「食水」相當深，客戶被蠶食的金額介乎交易額的10%至19%，法興願意賠償金額最少8580萬元。若不計雷曼迷債事件，賠償額是本港史上最高，足見客戶損失金額之大。


根據證監會資料，法興於2003年4月至2006年1月期間，未有披露於二手巿場進行場外債券、期權及結構性票據等場外產品，涉及的費用及收費，但卻向客戶收取不固定及巨額的費用。


不報市場價 差額當佣金

當局發現，法興於上述期間，就場外買賣產品的報價與巿場價格不符，相關差額原來以佣金等收費名目扣起。涉及交易超過3000宗，據悉受影響的主要為該行私人銀行服務的客戶。


即使法興的客戶勤於檢視成交單據，亦不容易發現被「抽水」，因為法興給予客戶的單據上並無標示相關收費。於交易中被「食價」的百分比不少達雙位數字，個別交易食價百分比更達交易總額的高雙位數。可見有關「收費」並無實際定額，有些金額甚至過於龐大。


賠償加檢討 阻嚇本地銀行

證監會法規執行部執行董事施衛民在新聞稿中說，由於未有明確協議及披露，法興不應向客戶收取費用。對此，法興將賠償期間收費及利息予受影響客戶，金額超過8580萬元，為香港史上「食價」事件最高賠償額。除此以外，法興亦將委任獨立機構評估應付予合資格客戶的金額，並檢討目前場外交易收費、監控措施、系統及程序，以確保符合監管規定。法興又指，於2006年2月已修改業務運作方式，其後再沒有出現扣起客戶回報的情况。


事件由金管局收到投訴後進行調查，於現場審查發現問題後，交由證監會跟進。證監會對法興是次內部監控缺失作出譴責，而法興雖願意作出賠償，事件只以和解作結，該行未有人員須負上責任，暫時亦不清楚期間有多少法興職員牽涉在「食價」行動。


金管局歡迎證監會宣布就法興個案的執法結果，相信可對本港銀行起阻嚇作用，亦反映現行有關銀行證券業務的監管制度行之有效。


明報記者 關穎欣、毛婷婷