賣樓存入560萬被當洗錢前職員遭恒生cut戶口

【蘋果日報】「我唔係洗黑錢，點解俾你懷疑？」恒生銀行客戶李小姐今年4月突收到恒生信件，稱一個月後註銷其戶口，但無具體交代原因。她曾任職恒生7年，強調身家清白，於是上訴，原來銀行質疑她兩年前的交易紀錄。她指當時最大筆交易是賣樓所得560萬元，斥銀行無調查、無查詢便決定取消戶口。
記者︰潘柏林
李小姐曾任職恒生銀行客戶關係經理7年，她在今年4月接到恒生銀行信件，指更新客戶賬戶活動資料時，未能聯絡到李小姐獲取所需資料和文件，故決定停止其銀行服務，並會於5月14日註銷其戶口。李小姐表示，信件根本無交代取消戶口的原因，她向恒生投訴，職員承認無法提供相關通訊紀錄，令她感到非常憤怒。
銀行原定上月14日註銷其戶口，李小姐慨嘆，身邊朋友都認為小客戶難敵大銀行，但自己身家清白，不應被視作洗黑錢的可疑戶口，多番爭取下終獲延期註銷。
斥事隔兩年才質疑
銀行近日要求她解釋2016年的賬目紀錄，包括一筆560萬元入賬。她向《蘋果》提供銀行月結單作證，強調款項只是賣樓所得，「銀行把尺係點度？一年咁多客戶樓宇買賣，依家樓價升得咁犀利，今時今日交易金額仲大」。
她批評恒生事隔兩年後才質疑交易可疑，「兩年前啲交易你覺得有問題，點解你唔早少少聯絡客戶了解？而唔係兩年後問我」。她認為銀行無固定標準處理懷疑個案，又批評金管局監管不力，現時她仍在接受恒生調查。
恒生銀行回覆稱，為尊重客戶個人資料私隱，未能透露個別個案的戶口狀況，已就戶口事宜與客戶聯絡，在知悉個案後亦有提出相應方案。恒生強調，決定取消個別客戶戶口前，均會從多方面因素作出審慎考慮，包括賬戶活動，如取消戶口會預先通知客戶。
金融管理局指，若銀行要結束客戶的賬戶，須給予最少30天的通知期，在適當及不違反法律的情況下向客戶提供結束賬戶的理由，並盡量給予更長的通知期，讓客戶有足夠時間另作安排。金管局表示，一直要求銀行備有適當及有效的投訴程序，若客戶不滿銀行服務，可向銀行投訴。若客戶認為銀行未有恰當地處理其個案，可考慮向金管局投訴。