違打擊洗錢規定 中泰證券罰260萬

【明報專訊】繼粵海證券因為違反打擊洗錢指引而遭證監會判罰300萬元後，另一中資證券行中泰國際證券（前稱齊魯證券）因為在處理第三者存款時，沒有遵守打擊洗錢的監管規定，讓第三者以朋友或生意伙伴的身分，以還款或朋友幫忙轉款等為由，轉入多筆大額款項，更有個案顯示該行職員事後才填寫第三者存款表格供監管機構審核。證監因此對中泰的失當行為作譴責及判罰260萬元。


事涉在2013年1月至2014年12月，中泰處理約329宗第三者存款進客戶在工銀亞洲的子帳戶個案，當中325宗顯示沒有填寫第三者存款表格，或有填寫表格者卻未獲合規部人員批簽，以及存款紀錄並無記錄在打擊洗錢登記冊內，甚至有記錄在登記冊內而資料欠奉。同時更讓第三者以朋友或生意伙伴身分，常以還款或朋友幫忙轉款等為由，轉款進客戶在工銀亞洲戶口。亦現同一第三者於2014年10月最後兩個星期，以還款及幫朋友轉款為由，把共7078.9萬元的款項存入客戶的帳戶，中泰沒作監察。


事後委獨立機構檢討內部監控

證監會又發現，中泰的的合規部職員及負責人員在處理第三者存款的角色和責任缺乏互相了解，交收部亦與財務部職員溝通不足。同時在證監會作查詢後，中泰職員才在2015年1至2月補填第三者存款表格以供審核。但是因為中泰事後已採取補救措施改進，並委聘獨立檢討機構對內部監控制度檢討，因此最終施以譴責及罰款處分。