防「走資」 1萬美元提款須上報

【明報專訊】外媒引述消息人士透露，中國外匯管理局日前下發通知，要求各銀行自查並上報1萬美元以上個人外幣現鈔存取數據情况。有分析認為，不排除與去年第四季度人民幣貶值，個人增持外匯資產、資本外逃有關。


路透社引述兩個消息人士透露了以上消息。這份文件指，近期外管局發現，「部分銀行個人外幣單筆提鈔1萬美元以上的筆數和金額佔比較高，與外管部門備案情况不一致」，要求各中資外匯指定銀行開展此數據的全面自查工作。


促銀行自查上報外幣提款

一名中資券商分析師認為，提款特別是大額外幣現鈔的提款若頻繁、數量較多，很可能是洗錢或者跟地下經濟有關，亦不排除去年四季度人民幣貶值，個人增持外匯資產、資本外逃有關。


數據顯示，人民幣告別了2005年匯率改革以來的長期連續升值模式，2014年度，人民幣貶值2.42%。報道指，人民幣貶值預期加大，隨着人民幣資產吸引力下降和美元強勢，中國資本外流壓力加大。


中國人民銀行早在2006年頒布的《個人外匯管理辦法》就規定，個人向外匯儲蓄帳戶存入外幣現鈔，當日累計超過等值5000美元的，需憑有關單據在銀行辦理；個人提取外幣現鈔當日累計超過等值1萬美元的，需提供有關證明向外匯局事前報備。


外管局這次發文要求，各家銀行要於3月25日前完成上述數據自查工作並上報外管各分局，並應於本月底前完成該行數據清理工作，若因內部系統改造，最遲應於6月底前完成清理。為保證個人外幣現鈔存取數據的報送質量，外管局並決定，自今年7月開始，把上述數據質量納入銀行年度考核，並將對該數據質量進行抽查。