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【明報專訊】渣打（2888）就其紐約分部反洗錢監測不足問題，已與美國當區達成協議，不過相關的修訂措施禁止渣打紐約分部，為部分本港高風險中小企處理美元交易，可能會波及本港數百間中小企運作。香港中小型企業聯合會永遠榮譽主席劉達邦指，8、9月分別為生產及出口旺季，料部分有急切需要向外購買原材料的公司最受影響，更可能因而拖延了交貨期。
渣打前晚公告，已就紐約分行反洗錢交易監測系統不足之處與紐約州金融局（DFS）達最終和解方案。除支付3億美元、折合約23.4億港元罰款外，還要即時採取一系列臨時修正措施，其中包括要暫停為渣打香港「高風險小企客戶」處理美元交易。
紐分部停高風險客戶業務
「高風險客戶」的篩選條件會由監察員及渣打互相協定。渣打方面稱，約有數百個中小企受影響。劉達邦估計，至少100至200間中小企可或影響。
劉達邦指出，一般而言廠商要提前準備聖誕節、感恩節旺季，故8月為生產旺季，9月份則是出口旺季。如只得渣打一個戶口處理匯錢事宜，另外開設戶口要花至少2天至7天時間，對個別有急切需要向外購買原料的公司，可能因而未必能即時付款購得原材料，或可能延誤交貨船期。
監察員每月審查渣打香港小企客戶涉及的美元交易，並確定是否採取額外的監控或降低風險措施。上述限制實施至少45天，並與其他修正措施一直生效，至獲監察員核准紐約分部達標準運作為止。
金管局：不反映管控措施有缺失
金管局發言人強調，渣打與DFS的和解協議僅是針對紐約分行的交易監察系統未能符合美國監管當局的要求，並不反映渣打香港在反洗錢的系統及管控措施上有缺失。金管局又稱，一直有密切監察渣打香港的打擊洗錢及恐怖份子資金籌集的管控措施，雖有待改善之處，但不構成重大監管關注。
明報記者 葉浩霖
渣打前晚公告，已就紐約分行反洗錢交易監測系統不足之處與紐約州金融局（DFS）達最終和解方案。除支付3億美元、折合約23.4億港元罰款外，還要即時採取一系列臨時修正措施，其中包括要暫停為渣打香港「高風險小企客戶」處理美元交易。
紐分部停高風險客戶業務
「高風險客戶」的篩選條件會由監察員及渣打互相協定。渣打方面稱，約有數百個中小企受影響。劉達邦估計，至少100至200間中小企可或影響。
劉達邦指出，一般而言廠商要提前準備聖誕節、感恩節旺季，故8月為生產旺季，9月份則是出口旺季。如只得渣打一個戶口處理匯錢事宜，另外開設戶口要花至少2天至7天時間，對個別有急切需要向外購買原料的公司，可能因而未必能即時付款購得原材料，或可能延誤交貨船期。
監察員每月審查渣打香港小企客戶涉及的美元交易，並確定是否採取額外的監控或降低風險措施。上述限制實施至少45天，並與其他修正措施一直生效，至獲監察員核准紐約分部達標準運作為止。
金管局：不反映管控措施有缺失
金管局發言人強調，渣打與DFS的和解協議僅是針對紐約分行的交易監察系統未能符合美國監管當局的要求，並不反映渣打香港在反洗錢的系統及管控措施上有缺失。金管局又稱，一直有密切監察渣打香港的打擊洗錢及恐怖份子資金籌集的管控措施，雖有待改善之處，但不構成重大監管關注。
明報記者 葉浩霖
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