蘇黎世保險靠獨立理財顧問「食糊」

【明報專訊】去年蘇黎世保險全面結束香港的直屬保險代理人業務，業界震動。該公司香港人壽業務行政總裁蔡惠儀接受訪問時表示，因市場競爭及監管要求不斷提高，公司遂作出改制決定，未來會以獨立理財顧問（IFA）作為銷售產品的主力，目標是令來自IFA渠道的保費收入，長佔市場第一位。為加強與經紀的合作關係，公司將增加對其配套支援，包括邀請他們赴海外參加培訓。


去年底蘇黎世保險中止與700多名直屬保險代理人的合約，蔡惠儀表示，由於本港保險市場日趨成熟，客戶對產品的要求提高，此外監管部門亦不斷加強對權益持有人的保障，「這對保險代理員及銀行保險產生愈來愈大的壓力」。有見及此，公司去年決定結束香港的代理人業務，集中火力發展IFA渠道。至於銀保方面，蔡惠儀表示除非總公司與個別銀行簽署區域銷售協議，否則香港分部暫無意與銀行合作。


請經紀赴海外培訓

過去該公司主要以IFA渠道售賣投資相連壽險產品，蔡惠儀表示，未來會將人壽等其他類別的產品均整合到IFA渠道。公司去年透過IFA向本地客戶分銷新做投資相連壽險業務，年繳化保費收入為 5億港元，市場排行第一，蔡惠儀表示，內部所訂目標是長期保持首位。蘇黎世人壽的整體個人人壽新造業務現在港排名第13位。


目前該公司與200多間IFA公司有合作關係，全港共有600多家。蔡表示無意再大增合作伙伴數量，但會以更多科技配套、產品資訊支援IFA經紀的工作，並會於7月率領經紀到南美洲參加海外培訓，數月前則曾率團赴迪拜。