強積金首季人均蝕2000元

【明報專訊】環球股市表現年初一度有所好轉，惟近期卻再現低潮，拖低今年第一季度整體強積金表現至虧蝕0.97%，相當於全港打工仔合共虧損近50億元，人均則蝕逾2000元。有分析認為，近期市况波動，指數基金表現會較穩定，投資者在選擇基金時應更審慎。


根據基金分析公司湯森理柏的報告，3月整體強積金虧蝕0.66%，第一季度則蝕0.97%，按截至去年底止強積金資產總額約5140億元計，相當於首季度蝕49.9億元，按香港現時登記強積金人口合共有248萬計算，則相當於人均虧損約2010元。


首域港股基金3月唯一不蝕錢

今年第一季度強積金表現反覆，1月虧損逾2%，雖然2月份一度扭虧為盈，但3月份再度「見紅」，其中3月份香港股票基金蝕2.48%，在環球主要基金類別中表現最為差勁。至於較受歡迎的港股基金中，首域投資大中華投資總監劉國傑管理的永明首域強積金香港股票基金，在3月跌市中力保不失，是期內唯一一隻錄得正回報港股基金。


期內歐美股票基金則繼續領跑，其中美股基金3月回報率為0.06%，首季回報高達1.08%。在債券方面，港元債券和人民幣債券在3月分別微蝕0.5%和1.02%。


萬利：指數追蹤基金較可取

美國萬利理財亞太區總裁張佩儀表示，目前市况波動，風險指數高，在選擇基金時更要審慎，指數追蹤基金雖可能在短期較主動型基金回報率低，但整體仍是不明朗市况中較好的選擇。


康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強則表示，美國聯儲局近日的舉措和言論，反映局方對經濟前景樂觀，長遠而言看好股票基金的走勢，惟建議投資者須留意系統性風險。


明報記者 魏嘉儀