上月強積金人均蝕4464元

【明報專訊】港股踏入2014年表現失色，令打工仔強積金同樣「無運行」，1月份整體錄得負回報2.43%，意味打工仔每人要蝕4464.2元。股票基金普遍下挫，當中中國股票基金包尾，港股基金則位列尾三，要靠醫療類股票及債券基金收復部分失地。專家認為今年市况仍不明朗，建議選取防守性較高的均衡基金。


根據積金局數據，不計及新供款，截至去年9月底強積金計劃總資產值4881.23 億元，按參與計劃的僱員及自僱人士總數265.7萬人計算，每個強積金成員戶口上月平均蝕4464.2元。


中國股票基金最差 蝕7%

市場統計公司理柏的數據顯示，股票基金上月全線下跌，所有基金類型中以中國股票基金表現最差，回報率為負7.07%；其次是韓國股票基金及港股基金，分別錄得負6.73%及負5.23%，港股基金略勝恒指同期5.5%跌幅。表現最佳者為醫藥及醫療保健股票基金，回報率1.54%，其次為港元及人民幣債券基金（見表）。


港股基金中，海通香港特區基金損手最小，微跌1.33%，略勝一籌；曾由「長勝將軍」劉國傑主理的永明首域強積金香港股票基金反而表現最差，大跌6.47%，安盛的「易富之選」及「明智之選」RCM 香港基金則各自包攬尾二及尾三位。


美國萬利理財亞太區總裁張佩儀認為，港股開年表現欠佳，加上今年環球市况的前景仍未明朗，投資者宜採取較保守的策略，「短期內可考慮股債比重各佔一半的均衡基金，亦應避免投資單一市場」。


康宏理財服務強積金業務拓展董事鍾建強亦建議買入均衡基金，而較進取的投資者，可選擇六至八成投資於股票市場、餘下部分投資債券的均衡基金。


康宏籲買均衡基金 增持歐美股

他提醒，若強積金供款人尚有一段長時間才退休，選取投資組合時，目光要放得長遠一些，要能「忍痛」承受短期波動。以美國退市為例，市場預期美國今年減買債會加碼，令環球股市的波幅加劇，「但退市亦意味美國經濟開始復蘇，美國人開始消費，將帶動周邊經濟體」。


他認為可考慮增持美股、歐股的比例，中、港股票亦值得吸納，因中國未來仍是全球最重要的經濟體之一。另由於人民幣升值前景仍佳，可買入部分人民幣貨幣或債券基金對冲風險。