個案透視﹕「墊支款項騙案」歷久常新

【明報專訊】根據警察公共關係科的數據，戶口更改騙案的數目，近年的確多得驚人。不過，警務處商業罪案調查科的一些高級督察提醒企業，還要小心墊支款項騙案和信用證騙案。


所謂「墊支款項騙案」，通常都是一些來歷不明的人透過電郵等，訛稱有一項計劃可以提供豐厚的回報，或者有筆巨款在某非洲國家需要別人協助匯出，又或有彩票金額待領、有財產待繼承等等，但就要企業預先支付一筆款項。


通常，「墊支款項騙案」的騙徒都不會與人見面。即是他們可能會和你傾電話，其實也可能只是使用預付式電話卡，或者將香港電話卡轉駁往外地的電話號碼，再和你通話。


其實，不論是「墊支款項騙案」，還是好像前述的DDoS勒索案，真正「專業」的匪幫，要收錢而又隱藏身分並不難。這是因為，他們可以利用其他受害人的銀行戶口去收錢。所以，一但付了款給他們，即使有銀行過戶資料，也未必能夠追回款項。


「信用證騙案」有多種形式

至於信用證騙案，亦可以有多種形式。有些是扮買家，但提供假的文件，令企業以為真的已辦妥信用證，付運貨品。


有些則是開門見山，要求企業和他一起製造虛假交易，或者作大交易，來騙取銀行開出大金額的信用證。這類騙徒是看中有些廠商可能周轉不靈，有融資的需要，而以「分享」那筆金錢來利誘廠商同流合污。廠商切忌一念之差，而墮入法網。