監管不力 匯控道歉主管下台

【明報專訊】美國參議院昨就匯控反洗黑錢不力舉行聽證會，匯控高層在會上正式道歉，將問題歸咎於集團擴張迅速、導致監管出現紕漏。匯控規管部主管David Bagley更表示準備下台。參議院同日公開匯控反洗黑錢不力的調查報告，指墨國販毒組織涉嫌利用匯控把現鈔運入美國，匯控又跟與恐怖分子有聯繫的沙特銀行交易，並協助伊朗避過美國制裁，隱瞞與伊朗高達160億美元的交易。


匯控昨發表聲明，承諾採取多項補救措施堵塞漏洞。但外間相信，匯控可能遭華府重罰，罰金或達10億美元。匯豐北美區總裁唐愛韻及首席法律總監萊維（Stuart Levey）等匯控要員，昨出席參院聽證會。聽證會一開始，主席萊文（Carl Levin）就指，匯控的疏失，是對全球金融市場的一個威脅，雖然他歡迎匯控道歉，但匯控必須認真糾正錯誤。萊維則表示，疏失的根源，是匯控急速擴張，促成了強調權力下放的管理架構，影響了銀行規管標準的貫徹落實。


販毒集團涉用匯控運黑錢

同日參議院調查委員會公開了長達335頁的調查報告，指匯控及監管機構在反洗黑錢問題上都犯上錯誤。萊文（Carl Levin）指出，銀行忽視反洗黑錢規定對美國構成嚴重問題，監管機構又沒有充分履行責任。


墨西哥販毒集團利用匯控，把黑錢運入美國，是調查報告一個重點。匯控在2002年收購了墨西哥一間銀行，展開在墨西哥的業務，之後匯控在墨西哥的分行曾多次把大量現鈔，透過汽車或飛機運到美國，在2008年的高峰期曾達40億美元，華府早已留意這類現鈔交易可能是為了隱瞞黑錢流動，並作出警告。報告指出，匯控內部曾有員工警告與高危客戶交易所帶來的風險，但最後銀行的反洗黑錢委員會只充當「橡皮圖章」，繼續讓可疑戶口運作。


隱瞞160億美元伊朗轉帳

報告又指出，匯控是沙特其中一間最活躍的外資銀行，與沙特的Al Rajhi銀行有一系列生意往來，但九一一後，有證據顯示Al Rajhi銀行與恐怖分子有聯繫，而該行的創辦人早年曾向蓋達提供援助，匯控一度暫停與Al Rajhi銀行的生意往來，但之後匯控的管理層決定重新與該行交易，還提供了10億美元資金。報告亦指出，匯控曾協助伊朗、朝鮮及古巴等國家避過美國的制裁，在2001至2007年期間，隱瞞160億美元涉及伊朗的問題轉帳，違反美國的企業透明度規則。匯控在6年間合共處理2.5萬項與伊朗有關的可疑交易，並向伊朗的金融機構提供如何避過美國監察的建議。匯控昨承認以往所犯的錯誤，指去年上任的新領導層已開始採取多項補救措施堵塞漏洞，包括大幅增加資源，改善內部監控，並會建立一個新的全球管理結構，確保業務符合法例的要求。